Глебовой, должность, Ф. Передаваемые в соответствии с настоящим договором Клиенту денежные средства должны быть перечислены на его расчетный счет в срок до 23 апреля 2015 года. Финансовый агент принимает на себя ведение бухгалтерского учета для Клиента, а также предоставление Клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки. Денежные требования, уступаемые Клиентом в целях получения финансирования, являются существующими требованиями, а именно: 1. В доказательство действительности уступаемых требований Клиент передает Финансовому агенту Договоры от 1 апреля 2015 г. Последующая уступка денежных требований Финансовым агентом допускается только с согласия Клиента.
Образец договора финансирования под уступку денежного требования Схемы, виды, примеры · Налогообложение НДС процентов по. Образец договора финансирования под уступку денежного требования Также выделяется пример договора с оказанием финансовых услуг клиенту и. Договор финансирования под уступку денежного требования заключается в том Пример договора факторинга (образец составления).
Договор финансирования под уступку денежного требования
Договор финансирования под уступку денежного требования 1. Договор финансирования под уступку денежного требования - это соглашение, в силу которого одна сторона финансовый агент передает или обязуется передать другой стороне клиенту денежные средства в счет денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику , а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование ст. Сущность и значение. Договор финансирования под уступку денежного требования до принятия Гражданского кодекса был неизвестен российскому законодательству, хотя в международном предпринимательском обороте применялся и применяется широко как отношения факторинга. Сущность данного договора заключается в своеобразном "обмене" исполняемого в будущем денежного требования на денежные средства. С экономической стороны факторинг освобождает коммерсанта от ожидания платы за товары работы, услуги от покупателя. Незамедлительно получив денежные средства от финансового агента фактора , клиент передает ему свое требование к покупателю, а денежные средства фактора включает в собственный экономический оборот, освобождая себя от ожидания расчетов от должника. Кроме того, финансовый агент может вести для клиента бухгалтерский учет и оказывать иные сопутствующие финансовые услуги. Уступка денежного требования как таковая известна российскому гражданскому праву как цессия. В отношениях финансирования под уступку денежного требования цессия сочетается с кредитованием и по этой причине занимает соответствующее место в Гражданском кодексе. К форме договора факторинга применяются общие правила об уступке требования ст. Формулировка закона об обязанности финансового агента в отношении передачи денежных средств - "передает или обязуется передать" обусловливает возможность как реальности, так и консенсуальности этого договора. Кроме того, договор финансирования под уступку денежного требования может быть: - возмездным; - двусторонним. Сторонами в договоре финансирования под уступку денежного требования являются: лицо, уступающее денежное требование, называется клиентом кредитором , а лицо, принимающее требование и передающее взамен денежные средства, - финансовый агент, также называемый фактором. Закон предъявляет особые требования только к финансовому агенту. В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации. Правила о форме договора финансирования под уступку денежного требования подчиняются общим требованиям, предъявляемым к форме сделок. Существенные условия и содержание. Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил существующее требование , так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем будущее требование. Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть действительным, также четко и однозначно определено.Договор финансирования под уступку денежного требования факторинг образец бланк
Скачать образец договора Понятие и форма договора финансирования под уступку денежного требования В соответствии с договором факторинга одной стороной финансовым агентом передается или берется обязательство передать другой стороне клиенту средства в качестве денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику.
В свою очередь клиент уступает финансовому агенту это требование. Требование к должнику клиент может уступить финансовому агенту и с целью обеспечить исполнение обязательства клиента перед финансовым агентом. Договором факторинга охватывается очень широкий круг самых разнообразных отношений.
Причем юридическая сущность обязательств по договору заключается в известной в сфере обязательственного права уступке денежного требования цессии. Тем не менее, отношения факторинга, которые сочетают в себе элементы договоров займа и кредита, а в некоторых случаях и договора возмездного оказания финансовых услуг, обладают намного более сложным и многогранным характером. Поэтому на отношения, вытекающие из договора факторинга, распространяются не только частные правила, которые установлены главой 43 второй части ГК РФ, но и общие положения об уступке требования.
Так, например, правовые нормы о форме уступки требования определяют и форму договора финансирования под уступку денежного требования. Форма договора должна быть простой письменной. Однако в некоторых случаях требуется нотариальное удостоверение уступки требования или государственная регистрация. Предмет договора факторинга Предметом договора финансирования под уступку денежного требования могут быть признаны: передача финансовому агенту денежного требования в обмен на переданные клиенту денежные средства; уступка клиентом своего денежного требования фактору в виде обеспечения исполнения обязательства, которое имеется у клиента перед фактором.
Договор факторинга может быть взаимным, возмездным, консенсуальным и реальным. Консенсуальным данный договор является тогда, когда агент берет обязательство передать денежные средства или клиент обязан уступить денежное требование.
Реальный же он тогда, когда агент осуществляет передачу денежных средств или клиент уступает требование. Стороны договора финансирования под уступку денежного требования Сторонами договора факторинга считаются финансовый агент фактор и клиент. Финансовый агент — это специальный субъект договора, представляющий собой коммерческую организацию, которая на профессиональной основе оказывает факторинговые услуги. Такими субъектами могут быть банки и иные кредитные организации, а также коммерческие организации, обладающие специальными лицензиями на такую деятельность.
В силу своего статуса банкам и иным кредитным организациям дополнительного разрешения на осуществление такой деятельности не требуется. Клиентом может выступать любое лицо, однако в большинстве случаев ими являются коммерческие организации.
Фактор наделен следующими правами и обязанностями: 1 имеет право на получение действительного денежного требования; 2 должен профинансировать клиента путем передачи ему денежных средств; 3 в специально оговоренных случаях обязан принять у клиента необходимые документы для того, чтобы вести бухгалтерский учет операций клиента; 4 должен оказать клиенту другие финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, которые являются предметом уступки.
Права и обязанности клиента: 1 имеет право требования денежных средств в счет предоставления к должнику денежного требования; 2 должен осуществить передачу действительного денежного требования фактору; 3 должен уведомить клиента об уступке в пользу фактора денежного требования. Договор финансирования под уступку денежного требования: основные элементы Преамбула. Содержится наименование сторон, подписывающих договор финансирования под уступку денежного требования.
Предмет договора. Говорится о том, что финансовый агент передает клиенту денежные средства в качестве денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику. Перечисляются документы, которые подтверждают правомочность клиента на передачу денежного требования. Указывается денежное требование клиента: сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.
Сроки и порядок передачи денежных средств. Ответственность клиента перед финансовым агентом. Предусмотрена ответственность клиента перед финансовым агентом за действительность денежного требования, которое является предметом уступки. В то же время клиент не отвечает за неисполнение должником требования, которое является предметом уступки, если оно предъявлено финансовым агентом к исполнению. Обязанности сторон перед должником.
Клиент обязан письменно сообщить должнику об уступке финансовому агенту денежного требования, а также указать того агента, которому должен быть совершен платеж. Финансовый агент должен доказать должнику, что действительно имела место уступка денежного требования финансовому агенту. Если должник исполнил денежное требование финансовому агенту, это освобождает его от такого же обязательства перед клиентом. Право финансового агента на сумму, полученную от должника.
Отмечается, что по договору финансирования под уступку денежного требования финансовый агент имеет право на все суммы, полученные им от должника во исполнение требования.
Клиент не может нести ответственность перед финансовым агентом за то, что полученные им суммы денег оказались меньше цены, за которую агентом были приобретены требования. В тех случаях, когда клиентом нарушены обязательства по договору, который заключен с должником, должник не может требовать от финансового агента возвратить суммы, уже уплаченные ему по перешедшему денежному требованию, если он может получить их прямо с клиента.
Заключительные положения. Отмечается, что во всем остальном, что не предусмотрено договором, стороны должны руководствоваться положениями действующего российского гражданского законодательства.
Указывается начало действия договора и количество его экземпляров. Реквизиты и подписи сторон. Виды факторинговых договоров Договор финансирования под уступку денежного требования зачастую называют договором факторинга. В международной практике под факторингом понимается передача требования, не закрепленного в ценных бумагах. Так как определение договора финансирования под уступку денежного требования в ГК РФ почти полностью совпадает с определением факторинга, которое содержится в Конвенции по международным факторным операциям, то российское законодательство рассматривает эти два договора как равнозначные.
На практике выделяются следующие виды договоров финансирования под уступку денежного требования факторинга : оборотный факторинг; безоборотный факторинг. Оборотным факторингом считается договор, по которому клиент отвечает за исполнимость уступаемого требования перед финансовым агентом. При его неисполнении финансовый агент может предъявить соответствующие требования клиенту.
Безоборотный факторинг представляется ГК РФ как договор финансирования под уступку денежного требования, в соответствии с которым клиент не отвечает за исполнимость уступленного требования перед финансовым агентом. Кроме того, в отдельную группу выделяют конфиденциальный закрытый факторинг. Его отличительной особенностью считается отсутствие уведомления дебиторов об уступке фактору денежных требований. Права и обязанности сторон договора Клиент имеет право уступить финансовому агенту не только денежное требование, с наступившим сроком платежа, но и право получить денежные средства, которое появится в будущем.
В договоре сторонами должно быть четко определено уступаемое денежное требование, чтобы во время заключения договора существующее требование могло быть идентифицировано. Уступаемое будущее требование необходимо описать так, чтобы его можно было определить в момент возникновения. Будущее требование нельзя передать финансовому агенту раньше возникновения соответствующего права на получение с должника денежных средств. Клиент имеет право уступить денежное требование финансовому агенту даже тогда, если между ним и его должником имеется соглашение о запрете или ограничении уступки.
Также клиента можно подвергнуть ответственности за уступку денежного требования в нарушение запрета, имеющегося в соглашении с должником. После того, как уступка совершена, финансовому агенту или клиенту необходимо уведомить об этом должника. Уведомление совершается только в письменной форме с обязательным указанием, какое денежное требование было уступлено и кому должник должен произвести платеж, то есть, должен быть указан финансовый агент.
Должник имеет право требования от финансового агента представить документы, которые могут подтвердить уступку денежного требования. Если же такие документы финансовый агент не предоставит, должник имеет право произвести исполнение клиенту.
Следует отметить, что у клиента могут остаться обязательства перед должником, которые он должен выполнять после уступки денежного требования. Так, договор финансирования под уступку денежного требования вполне может предусматривать ситуацию, когда клиент после платежа должника обязан поставить последнюю партию товара.
Указанные в п. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.
Клиент обязуется письменно уведомить Должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также с указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж. Финансовый агент обязуется в разумный срок представить Должнику доказательства того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.
По требованию Финансового агента к Должнику произвести платеж Должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у Должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту. Исполнение денежного требования Должником Финансовому агенту освобождает Должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.
По настоящему Договору Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от Должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую согласно п. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с Должником, Должник не вправе требовать от Финансового агента возврата сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если Должник вправе получить такие суммы непосредственно от Клиента.
Должник, имеющий право получить непосредственно от Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед Должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.
Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем Договоре, Стороны будут руководствоваться положениями действующего законодательства Российской Федерации. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до его полного исполнения Сторонами. Настоящий Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
§ 3. Договор финансирования под уступку денежного требования
Скачать образец договора Понятие и форма договора финансирования под уступку денежного требования В соответствии с договором факторинга одной стороной финансовым агентом передается или берется обязательство передать другой стороне клиенту средства в качестве денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику. В свою очередь клиент уступает финансовому агенту это требование. Требование к должнику клиент может уступить финансовому агенту и с целью обеспечить исполнение обязательства клиента перед финансовым агентом. Договором факторинга охватывается очень широкий круг самых разнообразных отношений. Причем юридическая сущность обязательств по договору заключается в известной в сфере обязательственного права уступке денежного требования цессии. Тем не менее, отношения факторинга, которые сочетают в себе элементы договоров займа и кредита, а в некоторых случаях и договора возмездного оказания финансовых услуг, обладают намного более сложным и многогранным характером.
Факторинг включает в себя финансирование товарных кредитов, страхование кредитных рисков, управление дебиторской задолженностью и информационное обслуживание. Суть договора факторинга состоит в том, что кредитор, имея дебиторскую задолженность по договору поставки товаров работ, услуг уступает право требования задолженности к должнику своему финансовому агенту. То есть, организация, осуществившая поставку товаров работ, услуг заключает с кредитной организацией договор, по которому последняя, фактически осуществляет финансирование под уступку денежного требования. Особенность данного договора состоит в том, что, несмотря на то, что он является двусторонним заключается между клиентом и финансовым агентом , но взаимоотношения, возникающие по такому договору, связывают три стороны, а именно: — Клиента — хозяйствующего субъекта, осуществляющего поставку товаров работ, услуг — Должника — хозяйствующего субъекта, которому осуществлена поставка товаров работ, услуг ; — Финансового агента — кредитную организацию. Согласно этому договору покупатель должен оплатить данную продукцию в срок до 20 января. При наступлении срока платежа 20 января финансовый агент предъявляет платежное требование должнику. Окончание примера. Это требование вытекает из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу должнику , а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.
Предмет договора 1. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом 2. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.
Договор финансирования под уступку денежного требования заключается в том Пример договора факторинга (образец составления). Правовые особенности оформления договора финансирования под уступку денежного требования факторинг, пример и форма, а также бесплатные. Определение. Договор финансирования под уступку денежного требования - это соглашение, в силу которого одна сторона (финансовый агент).
Пример договора факторинга образец составления Понятие договора финансирования под уступку денежного требования Согласно положениям ст. Перечисленные средства предназначаются для погашения задолженности, имеющейся у иного лица, не являющегося стороной соглашения, перед клиентом.
Именно о предоставлении прав требования долгов как залог и пойдет речь далее. Природа прав требования Предположим, что некая компания имеет дебиторскую задолженность по отношению к другой. Как правило, это предполагает изъятие из оборотных средств некой суммы. В процессе деятельности компании-кредитора может сформироваться ситуация, когда ей не хватает денег. Для этого данная организация обращается в банк с просьбой предоставить кредит. В этом случае свою платежеспособность можно подтвердить теми документами, которые определяют наличие и формирование той самой дебиторской задолженности. Оформление договора финансирования под уступку денежного требования факторинг Как и любая другая сделка, данная должна быть оформлена документально.
.
.
.
.
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 7. Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг)
Пока нет комментариев...